Just2Trade — универсальный брокер (акции, облигации, форекс и т.д.). Обзор и отзывы 2024

 

Брокер Just2Trade (официальный сайт) – интересная компания, помимо стандартных брокерских услуг Джаст ту Трейд предлагает, например, выход на IPO, есть и другие особенности. Сочетание низкого входного порога и широких торговых возможностей превращают брокера в один из лучших вариантов и для новичка, и для опытных трейдеров/инвесторов. Здесь нет проблем с надежностью, доступны все значимые рынки планеты, при этом торговые условия как минимум не хуже, чем у лучших брокеров мира. Ниже – детальный обзор с акцентом на торговых условиях и неочевидных нюансах работы с Just2Trade.

 

 

 

Брокер Just2Trade — общая инфа, лицензии и регулирование

Брокер Just2Trade появился в 2007 г., изначально это была американская компания. В дальнейшем судьба брокера оказалась связана с российским Финамом, запустившим в 2010 г. WhoTrades.

В 2015 г. FINRA разрешает WhoTrades покупку 2 американских компаний – Just2Trade и LowTrades. За счет этого планировалось нарастить присутствие на местном рынке. В начале 2020 г. WhoTrades превращается в Score Priority (он работает с клиентами из США), а бренд Just2Trade остается на рынке и продолжает предлагать услуги трейдерам и инвесторам. Связь с российским Финамом сохраняется.

 

Работа брокера регулируется кипрским CySEC (лицензия No.281/15). Также деятельность компании соответствует требованиям европейской ESMA. Just2Trade не является налоговым агентом в РФ, поэтому вопросы с налоговой придется решать самостоятельно.

По внутренней статистике Just2Trade клиентами брокера уже стало более 130000 людей из 130+ стран мира. Клиентская база стабильно растет, это доказывает то, что выбран правильный вектор развития.

Одно из ключевых преимуществ компании – единый счет и доступ ко всем типам активов. Через Just2Trade клиент может работать с форекс (валютными парами), фьючерсами и опционами, акциями компаний и ETF фондов, криптовалютой, контрактами на разницу на различные активы, облигациями. Есть и торговля на внебиржевом рынке.

 

 

Регистрация реального и демо-счета у Just2Trade

В верхнем правом углу официального сайта Just2Trade находятся кнопки «Открыть счет» и «Демо». Первая отвечает за создание учетной записи для реальной торговли, вторая – за виртуальный депозит, он используется для учебы и тестирования новых торговых идей.

В открывшемся окне увидите стандартную регистрационную форму. Здесь же выбирается один из 3 типов счетов – standard, ECN или Global.

Далее:

• Заполняется более детальная форма с указанием не только личных данных, но и адреса регистрации клиента. Брокер Just2Trade выполняет требования FATCA и соответствует стандартам CRS, поэтому при регистрации указывается и ИНН. Если его нет, то нужно выбрать одну из причин, по которым ИНН не выдается гражданам.
  
• Экономический профиль. Здесь нужно ответить на ряд вопросов, связанных с финансами. К ним относятся – опыт торговли, размер капитала, риск, цель инвестирования, инструменты, с которыми планируется работа через брокера.
  
• На третьем шаге уточняются параметры счета. Выбирается его тип, валюта депозита (доллары, евро, рубли и МВС – микробиткоин). Здесь же брокер уведомляет клиентов о том, что по умолчанию плечо равно 1 к 50, но его можно увеличить еще на стадии регистрации счета. Дается текстовое пояснение как это сделать.
  
• Завершающая стадия. Здесь клиент должен выбрать свой статус (частное лицо или профучастник) и дать согласие с условиями работы брокера. Здесь же подключается РЕПО.

 

Демо-счет регистрируется на порядок проще, на открытие учебного депозита уйдет пара минут. При его регистрации нужно указывать тот же телефон и прочие данные, которые указывались при заполнении анкеты на создание демо-счета.

 

Жестких региональных ограничений нет (за исключением граждан и резидентов США). Счет могут открыть и резиденты РФ, и жители других стран, все этапы выполняются дистанционно.

 

 

Верификация

Что касается верификации, то документы можно загрузить и на последнем этапе регистрации, и позже. Если не загружать документы при регистрации, то на email придет письмо, в котором компания сообщит о том, что для открытия счета нужны сканы 2 разных документов для подтверждения личности и адреса проживания. Процедура простая, проверка документов сотрудниками брокера Just2trade производится в тот же день, долго ждать не придется.

 

 

Типы счетов Just2Trade

В зависимости от доступных рынков брокер Just2Trade предлагает следующие типы торговых счетов:

• Forex. Ведется работа с валютными парами и контрактами на разницу. В рамках этого типа счетов есть разделение на подвиды – Standard, ECN (стандартная и Pro версии).
• USA (ROX). Открывается для работы с рынком США, Канады, Мексики, Европы. Можно работать на фондовых и опционных американских площадках. Совокупное число доступных для торговли активов превышает 7000. При этом не нужно обладать статусом квалифицированного инвестора, чтобы получить весь список иностранных ценных бумаг.
• Мировые фьючерсы. Доступна работа с тысячами деривативов (фьючерсы и опционы), используется МетаТрейдер5 и CQG.
• MT5 Global. Используется один счет, с которого доступны инструменты, торгующиеся на биржах США, Европы и Азии. На этом счете можно торговать акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.д. Единый счет – одно из ключевых преимуществ Just2Trade.
  
  
• PAMM. ПАММы – подвид доверительного управления, при котором инвесторы фактически вкладывают деньги в опыт другого трейдера.

 

Что касается демо-счета, то он выдается без ограничений. На балансе виртуальные $100000, этого достаточно для любых экспериментов.

Для инвесторов важно то, что брокер не взимает плату за ведение счета, услуги депозитария также бесплатны. То есть клиент может купить акции и хранить их, не тратя на это ни доллара.

Удобно то, что при работе с иностранными акциями в роли обеспечения могут выступать рубли и наоборот – при работе с российскими ЦБ обеспечением могут являться доллары. За счет этого достигается экономия на комиссиях.

 

 

 

Условия торговли на Форексе и едином счете МТ5 Global

Форекс счет — это счет, на котором доступна торговля валютными парами, cfd контрактами, металлами и криптовалютой.

MT5 Global — здесь доступны для торговли все форекс активы, а также активы фондового рынка — акции (американские, европейские, российские и др.), облигации, фьючерсы, опционы, ETF.

Ввиду обилия активов на этом стоит остановиться подробнее. Детальное сравнение находится здесь, ниже – ключевые особенности:

• Стартовый капитал – $100 по счетам Global и Standard, $200 – для ECN.
• Исполнение рыночное на всех типах счетов.
• На MT5 Global есть фиксированная комиссия за каждый лот – $2, по обычной и Pro версии ECN комиссия составляет от $3 и $2 соответственно.
• Уровни стоп-аут и маржин-колл совпадают для всех счетов и составляют 50% и 100% соответственно.
• На MT5 Global запрещено хеджирование позиций.

 

Максимальное плечо доходит до 1 к 500, но получить его могут только трейдеры/инвесторы, соответствующие статусу профессионального клиента в соответствии с требованиями MiFID. Нужно выполнение хотя бы одного из перечисленных ниже требований:

• Наличие лицензии профучастника рынка ЦБ.
• Собственный капитал от €2 млн, торговый оборот за год от €40 млн, балансовая стоимость всех активов от €20 млн. Нужно выполнение как минимум 2 из перечисленных требований.
• Финансовая деятельность – основное направление работы клиента.

 

Этот статус также можно получить, если соответствовать 2 из 3 перечисленных ниже требований:

• Клиент от года занимал пост, для которого нужны знания финансовых операций и инструментов.
• Портфель клиента (непосредственно деньги и купленные активы) превышает €500000.
• За предыдущие 4 квартала хотя бы в одном квартале заключалось 10 и более сделок крупного объема.

 

Если эти требования выполняются, клиент подает заявку, Just2Trade проверяет ее и, если все в порядке, то присваивает звание профессионального клиента.

 

 

Работа на рынках Америки, Канады и Мексики через ROX

При работе на американском рынке через ROX предлагаются следующие условия:

• Стартовый депозит от $3000.
• На стартовом уровне предполагается сбор в $0,012 за 1 акцию, но не меньше $2,75 за сделку. При работе с опционами на базовом тарифе сбор составляет от $2,15 за контракт, минимальная комиссия за сделку не устанавливается. С ростом оборотов комиссионные сборы снижаются вплоть до $0,0025 за 1 ценную бумагу. По опционам комиссия понижается вплоть до $0,4 за контракт.
  
• Помимо указанных на сайте есть и дополнительные сборы при торговле. Небольшой процент взимают биржа/ECN, есть так называемая SEC fee, также есть сбор за поглощение/добавление ликвидности (ликвидность поглощается при работе по рынку и создается при размещении отложенных приказов). Если приказ отдается в телефонном режиме, то дополнительно взимается $8 за сделку.
  

 

Официальный сайт Just2Trade содержит исчерпывающую информацию по комиссиям. Что касается сборов при работе через ROX, то все комиссии указаны в этом документе.

Возможна работа с плечом. Стоимость использования заемных средств – 9% годовых, меняется при изменении процентной ставки в США.

Сам терминал не бесплатный, за ROX придется заплатить $39 (доступны биржи США и Мексики) в месяц + $1 за предоставление котировок с опционных бирж США. Профессиональным клиентам терминал обойдется дороже, для них цена – $59,00 в месяц. Если нужны котировки из Канады, то придется доплатить еще $34,50. Платформа становится бесплатной при обороте от 300000 акций в месяц.

 

Есть так называемый групповой тариф Dream Team. Все участники группы должны открыть счета в течение календарного месяца. При расчете комиссии будет учитываться оборот всей группы, но применяться он будет к каждому из счетов.

 

 

Работа с деривативами (фьючерсы и опционы)

Если цель – работа с деривативами, то придется выбирать между MT5 Global (единый счет) и платформой CQG. Вариант с МТ5 выгоден тем, что терминал бесплатен. Формально за версию МТ5 «Полная» нужно платить $1, но и этот платеж обнуляется, если в месяц заключается хотя бы одна сделка.

Комиссия брокера зависит от страны на бирже которой ведется торговля. Например, на Таиландской (SET) это 0,5% от объема сделки, но не менее $37, а на японской TSE – 0,3% от сделки, но не меньше $5. Если приказ отдается голосом, его исполнение будет стоить дополнительных $5.

 

Также с деривативами можно работать через платформу CQG, в отличие от МТ5 за нее придется заплатить:

• CQG QTrader обойдется в $75 за месяц.
• CQG Integrated Client будет стоить $595 за месячный доступ.
• CQG Trader – $25/мес.

 

Бесплатно выдается только CQG Desktop.

 

Брокер Just2Trade предлагает фиксированную комиссию в $1,50 за контракт (в одну сторону). Дополнительные сборы и стоимость котировок оплачиваются отдельно.

 

Предложение для профессионалов и проп-трейдинговых групп

Джаст 2 Трейд предлагает понизить комиссию при солидных оборотах, это выгодно крупным трейдерам и проп-трейдинговым группам. Помимо низких сборов клиенты этой категории получают:

• Плечо до х20. Для максимального плеча нужно соответствовать статусу профессионального клиента по требованиям MiFID. Для фондового рынка такое плечо – отличный показатель.
• Терминалы Sterling Trader Pro и Lightspeed Trader. Проп-трейдинговым группам доступен Sterling Trader Manager – это решение используется для контроля работы группы трейдеров.
• Возможность работы на Pre— и Post Market сессиях.
• Доступ к опционным и фондовым биржам, также доступен внебиржевой рынок.
• Гибкие тарифные планы.

 

Что касается комиссий, то при обороте свыше 10 млн ценных бумаг в месяц сбор падает до $0,002 за 1 акцию. При превышении порога в 25 млн акций/мес. брокер устанавливает комиссию в индивидуальном порядке.

 

Для начала работы на этих условиях депозит должен превышать $5000. Индивидуальные трейдеры должны обеспечить торговый оборот более 250000 акций в месяц.

 

 

Выход на IPO

IPO – реальная возможность заработать за несколько месяцев в разы больше чем средняя доходность фондового рынка. После листинга на бирже акции могут вырасти в разы, хороший пример – IPO Beyond Meat и 6-кратный рост бумаг менее чем за 3 месяца.

При работе с Just2Trade не нужно обладать статусом квалифицированного инвестора, чтобы участвовать в IPO. Это может сделать каждый клиент, обладающий капиталом от $1000. Для участия в Initial Public Offering нужно:

• Открыть счет MT5 Global.
• Пополнить его на сумму от $1000.
• Подать заявку для участия в соответствующем IPO. Комиссия составляет 4%, эта сумма списывается при распределении ценных бумаг между участниками Initial Public Offering.

Инвестору не нужно определять точки входа в рынок, как это происходит при обычной торговле. Достаточно просто подать заявку и иметь деньги на счете, акции покупаются и распределяются среди участников без участия инвестора. Бумаги можно продать даже в течение lock—up периода (30 календарных дней), но это приведет к списанию дополнительной комиссии в 1,75%.

На сайте брокера есть календарь готовящихся и недавно состоявшихся IPO. Компании выходят на биржи регулярно, так что почти всегда есть возможность инвестировать.

 

Не забывайте о рисках – нет гарантий, что после IPO стоимость акций будет постоянно расти. После всплеска может последовать сброс бумаг и их стоимость упадет ниже цены размещения. При работе через IPO всегда составляйте портфель, не делайте ставку на 1 компанию.

 

 

Доверительное и консультационное управление

Разница между этими услугами заключается в том, кто принимает окончательное решение о торговле. Возможна как самостоятельная работа по сигналам специалистов, так и полноценное доверительное управление.

 

 

Консультационное управление

Предполагает выдачу торговых сигналов, но решение об открытии или корректировке позиции принимает трейдер/инвестор. Рекомендации обосновываются и с точки зрения «фундамента», и с точки зрения технического анализа. Указывается точка входа, уровень стопа, тейк-профита.

 

Условия использования сервиса:

• Клиент получает дополнительную страховку депозита на €20000.
• Для тарифа USA VIP стартовый капитал должен превышать $10000, для USA Exclusive – от $30000. Рекомендации отправляются в формате письма, но по старшему тарифу предусмотрены консультации в телефонном режиме.
• Стоимость услуги составляет $0,02 за 1 акцию, но не меньше $5 за сделку, либо $5 за контракт (при работе с опционами).

 

Этот вариант стоит выбирать, если планируете сохранять полный контроль над торговлей. Окончательное решение о входе в рынок остается за вами.

 

 

Доверительное управление

В этом случае средствами управляют профессиональные управляющие брокера. Сам сервис – результат совместной работы инвестхолдинга Финам и Just2Trade.

Условия использования ДУ:

• Капитал клиента от $80000.
• Вознаграждение управляющего зависит от роста СЧА (стоимости чистых активов). Если размер счета клиента менее $100000, то взимается 25% от роста СЧА, если более $100000 – 20%.
• Брокерские комиссии составляют 1,2 цента за 1 ценную бумагу, но не меньше $2,75 за сделку. Сохраняются стандартные комиссии бирж и торговых систем.

 

Вариант с доверительным управлением хорош тем, что клиент по сути инвестирует в опыт профессиональных управляющих. Ему не нужно беспокоиться о выборе торговых инструментов, корректировке портфеля.

 

Инвестиционные возможности

Помимо стандартной покупки ценных бумаг и самостоятельного формирования классического инвестпортфеля брокер Just2trade предлагает дополнительные возможности. Есть готовые портфели, есть и возможность работы с ПАММами.

 

 

Индивидуальные инвестиционные портфели

Это готовые инвестпродукты с низким уровнем входа, подойдут всем клиентам без исключения. В Just2Trade выделяют 7 типов портфелей в зависимости от уровня риска:

• 100% защита. Доходность до 5% при 100%-ной защите капитала.
• Сберегательный. Потенциальный профит растет до 25%, а защита капитала может доходить до 95%.
• Оптимальный – доход до 40%.
• Перспективный – до 60%.
• Ва-Банк Х2, Х3 и Х4, по ним возможный доход составляет до 100%, 200% и 300% соответственно. Для них характерна нулевая защита капитала.

 

Срок инвестирования – 3-12 месяцев, входной порог – всего $500. Портфели состоял из инвестиционной и защитной составляющей, соотношение между ними и определяет уровень риска. В роли защитного инструмента используются европейские и американские облигации, депозитарные активы крупнейших компаний мира.

 

Ни по одному портфелю доход не гарантирован на 100%. Но по предложениям с высокой защитой капитала риски чрезвычайно низкие, правда, это не лучшим образом сказывается на доходности.

 

 

ПАММ инвестирование

Счета этого типа – аналог классического ДУ. Брокер выступает в роли посредника между инвесторами и управляющими, он гарантирует выполнение своих обязанностей обеими сторонами.

Инвестиции в ПАММы стартуют с отметки в $100, дополнительных условий нет. Схема работы выглядит так:

• Инвестор подбирает подходящий ПАММ. На сайте есть рейтинг управляющих, есть и фильтры для отбора подходящих счетов.
• При наличии средств на счете выполняется непосредственно инвестирование в ПАММ.
• Если работа ведется прибыльно, то часть прибыли уходит управляющему в качестве оплаты его услуг. Если зафиксирован убыток, то платить не придется.

 

Управляющему эта схема выгодна за счет того, что он масштабирует собственный доход, сохраняя привычный стиль торговли. Достаточно просто торговать прибыльно и со временем он поднимется в рейтинге на высшие ступени.

Посмотреть прибыльные стратегии, и составить себе памм портфель можно здесь.

 

 

Robo—Advisor

Не является полноценным инвестпродуктом. Это скорее помощник, облегчающий формирование инвестиционного портфеля.

Для работы нужно:

• Пройти анкетирование.
• На основе этого робот составляет рекомендации по составу портфеля.
• Если счет MT5 Global уже открыт, то можно переходить в личный кабинет Just2Trade и вкладывать деньги в портфель.

 

Robo—Advisor дает лишь рекомендации. Нет 100%-ных гарантий, что составленный с его помощью портфель даст доход.

 

 

Работа с криптовалютой

Брокер Just2Trade позволяет работать с криптой двумя способами:

• С единого счета. В этом случае ведется торговля CFD (контракты на разницу) на популярные монеты.
• Через криптобиржу J2T CryptoExchange.

 

Криптобиржа – детище Just2Trade, это полноценная торговая площадка, на которой возможно размещение и обращение любых ERC-20 токенов. Это не CFD, а реальная покупка монет, купив крипту на J2T CryptoExchange, трейдер/инвестор может затем вывести ее на свой основной кошелек и хранить ее там.

Кипрский аудитор ежеквартально проверяет работу биржи. Также в пользу надежности J2T CryptoExchange говорит то, что деньги клиентов хранятся на распределенных холодных кошельках.

Для всех пар используется фиксированная комиссия 0,35%. Для токенов – 0,01%.

 

 

Торговые платформы

Брокер использует целый набор различного ПО. Коротко остановимся на каждой из платформ:

• MetaTrader5. В дополнительной рекламе не нуждается, интерфейс практически тот же, что и у предыдущей версии МетаТрейдера. Это последняя версия МТ5, рост популярности терминала сдерживается тем, что советники/индикаторы из МТ4 не подходят под МТ5.
  
• ROX. Терминал гибко настраивается, есть стакан, торговля в один клик, аллокация (заявки распределяются между несколькими счетами), возможность анализа риска позиций, доска опционов, выход на все биржи мира, можно реализовать стратегию парного арбитража. Это лишь малая часть возможностей платформы.
  
• Lightspeed Trader. Довольно быстрая и удобная платформа, из особенностей можно выделить Block Ticker (отслеживание позиций маркетмейкеров), Basket Trading – позволяет отправлять заявки сразу на несколько тикеров, поддержку десятков ECN систем, практически отсутствующие задержки между лентой принтов и непосредственно графиком. Терминал хорош и для дейтрейдинга, и для средне- или долгосрочной работы.
• Sterling Trader Pro. Платформа используется и обычными трейдерами и проп-трейдинговыми компаниями. По возможностям не уступает Lightspeed Trader.

 

Также возможна работа через CQG, здесь возможны различные варианты:

• CQG Integrated Client. Полноценная версия платформы с продвинутыми аналитическими возможностями.
• CQG Trader. Облегченный вариант без расширенных аналитических возможностей.
• CQG QTrader. Упрощенный подвид CQG Integrated Client.
• CQG Spreader. Необязательное дополнение, пригодится трейдерам, использующим арбитражные стратегии.
• CQG Desktop. Приложение работает и на мобильных устройствах, и на обычных ПК.

 

Обилие терминалов не означает, что клиент должен использовать каждый из них. Вы можете выбрать понравившийся и торговать через него. Среди перечисленных платформ нет явных аутсайдеров и лидеров.

 

Пополнение и вывод средств

Для пополнения доступны все возможные варианты:

• Банковский перевод.
• Банковская карта.
• Кошельки ЭПС. Поддерживаются такие платежные системы как Skrill, WenMoney, Giropay, Монета.Ру, Neteller, Union Pay, Klarna, P24, Nordea, iDeal, POLi.
• Криптовалюта (Bitcoin, Tether USD, Ethereum).

 

За исключением банковских переводов все прочие методы предполагают мгновенное зачисление средств на счет. Перевод через банк может затянуться на несколько рабочих дней.

 

Что касается вывода, то направлений несколько меньше, поддерживаются:

• Банковские переводы.
• Переводы на карты банков.
• ЭПС – WebMoney, Яндекс.Деньги, Qiwi, Skrill, Union Pay, Neteller, AstroPay.
• Криптовалюта.

 

С точки зрения комиссии выгоднее всего пополнение и вывод средств через Финам. Сказывается связь Just2Trade и Финама – комиссия за перевод не взимается. Исключением являются переводы в валюте, по ним желательно уточнять детали перед переводом.

Радует поддержка крипты в качестве одного из методов вывода. Для брокеров, поддерживающих работу на фондовом рынке, это редкость.

 

 

Заключение

Брокер Just2Trade способен удовлетворить потребности всех категорий трейдеров и инвесторов. Есть у компании и несколько убойных преимуществ, к ним отнесем:

• Низкие требования к стартовому капиталу.
• Доступ к IPO с очень низким входным порогом.
• Доступ к тысячам иностранных ЦБ.
• Возможность работать со всеми категориями активов с одного счета.
• Поддержка крипты для пополнения и вывода средств со счета.
• Полноценное доверительное управление.

 

По торговым условиям замечаний также нет. Они как минимум не хуже, чем у топовых брокеров.

Отзывы о брокере Just2Trade подтверждают, что компания способна конкурировать с лучшими представителями индустрии. Критических недостатков нет – брокер выводит деньги, не мешает торговать и дает массу дополнительных инвестиционных возможностей.

Just2Trade можно рекомендовать всем категориям трейдеров/инвесторов без исключения.